מקצועני מכירות של שירותים פיננסיים

סיוע לאנשים לנהל ולהשקיע את כספם הוא התפקיד של יועצים פיננסיים. בעוד אלה בענף השירותים הפיננסיים עשויים להיות ברמה גבוהה תארים ואישורים, ללא כישורי מכירות, כל החינוך והכשרה הם לא יותר מאשר עיטורים הקיר.

קריירה מכירות שירותים פיננסיים

כשמדובר בהשקעות, בפרישה ובחינוך ילדים, אנשים רוצים לעבוד עם יועץ מקצועי ולא עם איש מכירות שניתן לפצות על מכירת השקעות ספציפיות, קרנות נאמנות או מניות. כאשר ההשקעה הולך דרומה, זה הרבה יותר קל עבור יועץ להרגיע את העצבים של משקיע מאשר מכירות מקצוע כדי להשיג את אותה משימה.

לא משנה מה כותרות עשוי להיות, כל יועץ פיננסי מוצלח מבין שיש להם גם אחריות להבין מגמות השוק וכיצד ביעילות "למכור" שירותים וכלי השקעה ללקוחות. אלה בתחום הפיננסי שאינם מקבלים את העובדה שהם אנשי מקצוע המכירות, בדרך כלל בסופו של דבר בתפקידים אנליסטים או בתחום קריירה אחרת.

אישורים

על מנת למכור ניירות ערך פיננסיים, יועצים פיננסיים חייבים להיות מורשים. הסמכות הנפוצות ביותר הן סדרה 6,7 ו 63. אישורים אלה מאפשרים ליועץ למכור קרנות נאמנות, קצבאות, אג"ח, כלי פרישה מניות בודדים. יועצים רבים גם מחזיקים אישורי ביטוח, כגון חיים, תאונה, ובריאות.

אישורים מתקדמים

כמו מאתגר כמו הסדרה 6,7 ו 63 בחינות עשוי להיות, הם נחשבים בדרך כלל אישורים ברמת כניסה בענף השירותים הפיננסיים. עבור אלה מחויבים להצלחה ארוכת טווח כמו מתכנן פיננסי או יועץ, המשך למידה ואישורים הם חובה כמעט.

יועצים פיננסיים רבים מרוויחים CFA שלהם ואת הסמכות CFP. CFA מייצג אנליסט פיננסי מוסמך CFP מייצג מתכנן פיננסי מוסמך. שניהם מוערכים מאוד אישורי והם לא הרוויח בדרך כלל עד כמה שנים לתוך הקריירה שירותים פיננסיים.

מעבר אישורים אלה, חלקם בתעשייה ללמוד ולהרוויח את ChFC, או יועץ פיננסי מוסמך. לדברי מומחה שירותים פיננסיים דונה רוג'רס:

יועץ פיננסי מוסמך חייב להיות לפחות 3 שנות ניסיון בתעשיית השירותים הפיננסיים. ChFC ® מכין אנשי מקצוע כדי לנהל את הצרכים של יחידים, משפחות ועסקים קטנים. לדברי אמריקן קולג ', ChFCs להרוויח 51 אחוז יותר מאשר עמיתיהם.

ההכנסה הכנסה לבד עשוי לעורר רבים כדי להרוויח את הסמכה ואת היתרון הנוסף של כבוד מוגבר מן העמיתים והלקוחות.

האתגרים והפרסים

כמעט בכל רחוב ראשי באמריקה יש לפחות 1 משרד שירותים פיננסיים, מלא עם יועץ יחיד או צוות של יועצים, פעיל מחפשים לקוחות חדשים ולשמור על הלקוחות הקיימים שלהם. רוב הבנק מציע שירותים פיננסיים כמו רוב סוכנויות הביטוח. הוסף לרשימה זו את הזמינות של שירותים פיננסיים המוצעים על ידי חברות מבוססות אינטרנט ואתה בקרוב להבין כי תעשיית השירותים הפיננסיים הוא מאוד תחרותי.

האתגר העיקרי השני הוא ציות לתקנות ממשלתיות ותקנות שעל כל מתכנן פיננסי לעמוד בהן. הפרה של חוק והרישיונות שלך מושעים או בוטלים.

עבור אלה שיכולים להתגבר על התחרות, מוקדשים להרוויח את האישורים הנדרשים אופציונלי, ומי לנהל את כל העסק שלהם עם יושרה, את rewards הם מדהימים. מתכננים פיננסיים העליון יכול להרוויח כמה מאות אלפי דולרים בשנה, כמו גם תמריצים, חופשות, וכן שורה של פרסים.

הקריירה היא בהחלט אחד הכי קשה להצליח ב, וזה הסיבה להפסיק ביותר לאחר מספר שנים. התגמולים האמיתיים ניתנים לאלה שנותרו בקריירה במשך שנתיים או יותר ומוכנים לעבוד שעות ארוכות ופנים רזות עד שהם מתחילים לקצור את היתרונות.