כיצד להפוך יועץ פיננסי

כדי למלא את השורות של יועצים פיננסיים, חברות וול סטריט הגדולות נהגו להפעיל תוכניות הכשרה פיננסי נרחב יועץ, בעיקר עבור בוגרי הקולג 'האחרונות, אבל רבות של תוכניות אלה פורקו כדי לחסוך בעלויות. כניסה לשדה ובכך הופך קשה יותר. במקום זאת, חברות מסתמכות יותר ויותר על גיוס יועצים פיננסיים מנוסים מן המתחרים.

להיות יועץ פיננסי

כאשר חברות ניירות ערך לאמן יועצים פיננסיים חדשים, הם בדרך כלל מחפשים מנוסים שירותים פיננסיים אנשי מקצוע בתעשייה, אשר מחפשים שינוי קריירה. יתר על כן, להיות יועץ פיננסי לעתים קרובות דורש אינטנסיבית ברשת מכוון למציאת אדם בודד או צוות מוכן לקחת על החניך, כדי לסייע בהפעלת או להרחיב את הספר של העסק.

כמו כן, טיפוח ספונסר השפעה במקום העבודה עם ההשפעה והקשרים הנכונים יכול להיות כרטיס כניסה לתחום הייעוץ הפיננסי ממשרות אחרות בתחום השירותים הפיננסיים.

הסמכה וניסיון בעבר כמתכנן פיננסי יכול להיות רקע שימושי במיוחד עבור מישהו המעוניין להפוך את המעבר להיות יועץ פיננסי. ואכן, מספר גדל והולך של צוותים פיננסיים יועץ וקבוצות בפועל רואים את הערך של הבאת מומחים לתכנון פיננסי על הלוח כחברים.

יש לציין כי נהלי הייעוץ הפיננסי הרבים, לרבות אלו המעסיקים חברות מובילות בתחום ניירות הערך, מתפתחים באופן יעיל למפעלים משפחתיים, כאשר ילדים או קרובי משפחה אחרים של המייסד או היועץ הראשי מובאים לסיוע, ולבסוף יורשים.

חינוך

מינימום של תואר ראשון צפוי עבור יועץ פיננסי. קורסים בענייני כספים, חשבונאות או כלכלה מועילים, אם כי לא נדרש. כישורים חזקים כמותיים לפתרון בעיות הם חיוניים, אבל כך גם מיומנויות מילוליות ומכירות. תואר שני במינהל עסקים יכול להגדיל את סיכויי ההעסקה שלך, בהתאם לחברה ואת המצב, כפי שאולי תואר במשפטים או בחוק.

תעודה

איך להיות יועץ פיננסי דורש לעבור את הבחינה סדרה 7 המוצעים על ידי התעשייה הפיננסית תקינה הרשות (FINRA) ואת הפגישה דרישות החינוך המתמשך. אתה חייב להיות ממומן על ידי חבר חבר FINRA, כגון המעסיק שלך, לשבת לבחינה סדרה 7. בחברות מסוימות, עבור מסוימים מסוימים יועצים פיננסיים בכירים, ובכמה מדינות, אחד או יותר אישורים נוספים עשויים להיות נדרשים.