יועץ פיננסי נתיב קריירה

בגלל היועצים הפיננסיים ממלאים תפקיד חשוב לעזור לאנשים לקבל החלטות עם הכסף שלהם, את הדרך להפוך אחד לא בהכרח קל. איך להיות יועץ פיננסי דורש כמות גדולה של חינוך, בדיקות, וניסיון. עם זאת, אם אתה מקל על הנתיב אז אתה יכול לפתוח הזדמנויות לקידום ומהלכים קריירה אחרים בעתיד.

חינוך ליועצים פיננסיים

החינוך הוא צעד קריטי בדרך להפוך ליועץ פיננסי. כדי להתחיל, אתה בדרך כלל צריך לקבל תואר ראשון בכלכלה, כלכלה, סטטיסטיקה, או אחר בתחום הכספים הקשורים. להרוויח תואר בוגר לא רק לתת לך יתרון תחרותי כאשר מחפשים עבודה, אבל כמה חברות דורשות היועצים שלהם יש תואר שני במנהל עסקים (MBA). במקרים מסוימים, אתה יכול לעבוד על MBA שלך תוך רודף עבודה בתחום ברמה נמוכה יותר.

אנשים שרוצים להיות יועצים פיננסיים יכולים גם לקבל אחד או את כל האישורים האלה: מוסמך Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), או Chartered Financial Consultant (ChFC). למרות הסמכות לא בהכרח נדרש להיות יועץ פיננסי, לאחר אחד יכול לעזור לך לקבל עבודה יותר משרות בתשלום גבוה יותר.

הסמכה CFA נחשב היוקרתי ביותר מאז זה קשה יותר להגיע. זה לוקח בערך ארבע שנים כדי להרוויח את אישורי CFA, אשר כוללת לעבור שלוש בחינות הדורשות יותר מ -300 שעות של מחקר כל אחד. דרישות נוספות כוללות תואר ראשון, ארבע שנות ניסיון מקצועי או יותר (לא חייב להיות קשור למימון), ושניים או שלושה מכתבי ייחוס.

כדי לקבל הסמכה CFP, אתה חייב להיות בעל תואר ראשון, קורסים מלאים שתוארו על ידי מועצת CFP, ולאחר מכן לעבור את הבחינה CFP. כמו כן, עליך להשלים 6,000 שעות (כשנתיים) של ניסיון קשור לפני שתוכל להגיש בקשה לאישור, או 4,000 אם אתה עומד בקריטריונים מסוימים.

להרוויח ChFC הוא קצת שונה. כדי לקבל את ההסמכה, אתה יכול להשלים שמונה קורסים ללימוד עצמי בקצב שלך לעבור מבחן סופי בתוך ארבעה חודשים כמובן השלמת. אתה חייב להיות שלוש שנים של ניסיון עסקי במשרה מלאה, כמו גם, או שנתיים אם יש לך גם תואר ראשון או תואר שני.

לא משנה איזה אישור אתה בוחר, לכולם יש חינוך מתמשך דרישות recertification מתמשך כי אתה חייב להשלים אם אתה רוצה לשמור את האישורים שלך.

החל כיועץ פיננסי

מאז תוכניות הסמכה כל דורשים קצת ניסיון בעבודה, אנשים רבים רודפים קריירה כיועץ פיננסי ללא ניסיון קודם להתחיל לעבוד על סוג זוטר יותר של משרה בחברה פיננסית בזמן שהם מסיימים את ההשכלה שלהם או לקבל את האישורים שלהם. חברות רבות מציעים התמחות גם כן, אם אתה עדיין בבית הספר או בוגר לאחרונה, לבדוק עם המוסד שלך כדי לראות אם זה שותפים עם כל החברות.

ישנם מקומות רבים שאתה יכול לעבוד כיועץ פיננסי, ואת סוג של המשרד אתה מצטרף תלוי מה הכי חשוב לך. חברות גדולות כמו צ'ארלס שוואב או פידליטי השקעות בדרך כלל מציעות תוכניות הכשרה ותמיכה חזקות יותר, אבל טיפוס על שורות בחברות גדולות כאלה יכול להיות קשה יותר. לעתים קרובות, היועצים בחברות גדולות חייבים לעמוד במכסות ייצור קשות גם כן.

קטן יותר, חברות בוטיק לא יכול להציע את אותה רמה של הכשרה או שם המותג ההכרה שאתה עשוי לקבל עם חברה גדולה יותר, אבל פיצוי יכול לפעמים להיות טוב יותר. ייתכן גם יש הזדמנות לעשות סוגים נוספים של עבודה ולהשיג מגוון רחב יותר של ניסיון בחברה קטנה יותר, סיכוי טוב יותר להתקדם בקריירה שלך.

יועצים פיננסיים רבים בוחרים להקים חברות משלהם ולעבוד עבור עצמם. מסלול זה הוא בדרך כלל מתאים יותר לאנשים שכבר יש ניסיון כלשהו בתעשייה.

הזדמנויות קריירה אחרים עבור יועצים פיננסיים

להיות יועץ פיננסי יכול לפתוח נתיבים קריירה אפשריים אחרים אפשרויות לקידום. עבור יועצים פיננסיים אשר פיתחו מומחיות בתחום מסוים של השקעה או שירות לקוחות, להיות מומחה ברמה האזורית או הארצית בתוך המשרד הוא אפשרי.

בחלק מהחברות, חלק מהיועצים הפיננסיים נשארים מבחינה טכנית בתוך הפונקציה, אך מפחיתים או מבטלים את האינטראקציה שלהם עם הלקוחות, ובמקום זאת פונים לניהול פעיל של חשבונות הלקוחות מטעם היועצים הפיננסיים האחרים של החברה.

המעוניינים להמשיך במסלול ניהול יכולים לעבור להיות מנהל מכירות של סניף או מנהל סניף של מוסד פיננסי. בהתאם למדיניות המשרד וגודלו של המשרד, יועץ פיננסי העובר לתפקיד ניהול סניף עשוי או לא יכול לקבל את ההזדמנות לשמור על ספר עסקים.

יועצים פיננסיים העוברים למנהל מכירות של סניפים או למנהל סניפים יכולים להשתמש בפוסטים אלה ככוכבי דרך לתפקידים ניהוליים אזוריים או ארציים או למגוון תפקידי ניהול בתחומים אחרים, כגון ניהול שיווק או מוצר.