משרדים ועסקים רב-משפחתיים (ארה"ב)

במקרה שאתה לא מכיר את משרדי המשפחה, גופים אלה משמשים חברות ייעוץ לספק שירותי ניהול הון פרטיים למשקיעים כי נופל בקטגוריה Ultra-net בשווי. חברות אלו נבדלות ממשרד הניהול המסורתי של עושר, משום שהן מתמקדות בדרך כלל במתן השקעות פיננסיות וניהול השקעות לאדם עשיר או למשפחה, במקום לרשימה ארוכה של לקוחות.

מהו משרד משפחתי?

משרדים אלה מציעים בדרך כלל שירותים שונים, כולל ביטוח, שירותי מס, מתן צדקה, העברת עושר, תקצוב וסיוע עם עסקים בבעלות משפחתית.

רבים מסוגים אלה של חברות יש רק משרד אחד, המשרתים אחד למשפחה אולטרה עשיר. אחרים, לעומת זאת, לשרת משפחות מרובות, ואולי אפילו יש יותר ממשרד אחד. חברות בגודל זה להתחיל יותר דומים לסוג המסורתי של המשרד לניהול הון פרטי.

שירותים הניתנים

המשרדים המשפחתיים הללו עשויים לספק שירותים נוספים למשפחות, כולל הסדרי נסיעה, לימוד פרטי וטיפול במינויים או בצרכים אחרים. חברות אלה לעיתים קרובות מפגיש צוות של אנשי מקצוע לעבוד עם המשפחות, כולל אלה של ביטוח, משפטי, הנדל"ן, השקעות, מס, ודיסציפלינות עסקיות, כדי לספק את רמת המומחיות, ייעוץ, ואת המשאבים הדרושים.

בנוסף, חלק מהחברות הללו מציעות שירותי ניהול סגנון חיים, הכוללים טיפול בעניינים אישיים נוספים כגון ניהול מטוס או יאכטה, מתן ביטחון אישי בעת נסיעה או בבית, ובדיקות רקע לצוותים עסקיים ועסקיים.

הרשימה הבאה, על ידי בלומברג, מדגיש את 20 משרדי המשפטים המובילים במונחים של כמות הכסף תחת ניהול. רוב יש משרדים שלהם בארה"ב, אבל הרשימה כוללת כמה חברות בינלאומיות בין אלה כי הם משרדים רב המשפחה.

כל שורה של הרשימה שלהלן מציגה דרגה מספרית, כמות הנכסים המנוהלים (במיליארדי דולרים), שם החברה ומיקומה, מספר המשפחות המנוהלות והדרגת השינוי מסקר השנה הקודמת של בלומברג.

2018 למעלה 20 משרדי המשפחות העשירות ביותר

דירוג, נכסים ($ מיליארדים), שם המשרד ומיקום --- (# משפחות / שנה שינוי)

1) $ 137.3 HSBC Private Wealth Solutions, הונג קונג (340 / +11)

2) $ 112.0 Northern Trust, שיקגו (3,457 / +23)

3) $ 77.9 בסמר טראסט, ניו יורק (> 2,200 / +25)

4) $ 76.0 BNY מלון ניהול עושר, ניו יורק (400 / +18)

5) 57.3 $ Pictet, ג'נבה (> 50 / +0)

6) $ 47.5 UBS Global Family Office, ציריך, לונדון, סינגפור, הונג קונג, ניו יורק (NA / +27)

7) $ 35.0 CTC ייעוץ / האריס MyCFO (BMO Financial), שיקגו (312 / +6)

8) $ 32.2 אבוט דאונינג (וולס פארגו), מיניאפוליס (594 / +5)

9) $ 31.1 U.S. Trust (בנק אוף אמריקה), ניו יורק (162 / +5)

10) $ 24.6 וילמינגטון טראסט (M & T Bank), ווילמינגטון, דלאוור (436 / -23)

11) $ 23.1 הות'ורן (PNC Financial), פילדלפיה (> 580 / +8)

11) $ 23.1 (עניבה) Rockefeller & Co., ניו יורק (259 / + 10)

13) $ 21.4 גלנמדה, פילדלפיה (211 / +7)

14) $ 19.5 אטלנטיק טראסט (Invesco), אטלנטה (2,296 / +9)

15) 15.8 $ GenSpring משרדי משפחה (שותפים של Suntrust בנקים), יופיטר, פלורידה (442 / -5)

16) $ 11.3 אמת, Newtown Square, PA (203 / + 10)

17) $ 10.6 Silvercrest Asset Management, ניו יורק (365 / +4)

18) $ 10.4 אוקספורד פיננסי גרופ, כרמל, IN (232 / +3)

19) $ 8.9 Whittier Trust, דרום פסדינה, קליפורניה (290 / +16)

20) $ 8.8 משרד המשפטים, סנט לואיס (79 / +35)

המקום שבו הכל התחיל

משרדי המשפחה, בצורה כלשהי, היו ככל הנראה קיים אפילו בימי קדם. ניו יורק טיימס הצהיר כי משפחת רוקפלר חלוץ את הרעיון של משרדי המשפחה לקראת סוף המאה ה -19. בשנות ה -80, משרדי המשפחה הפכו פופולריים יותר, והענף נראה נהנה לאחרונה בום בינלאומי.

לאחר המשבר הפיננסי העולמי, משפחות עשירות החלו לחשוב מחדש על עבודה עם חברות השקעה מסורתיות ומנהלים. בחיפוש אחר דרכים להשיג שליטה פעילה יותר, משפחות אלה יצרו משרדים משלהם לניהול עושר. ארצות הברית הובילה את החיוב, כאשר מקורות מסוימים מעריכים כי עד 5,000 משרדים בודדים נמצאים כיום בארה"ב.

מעבר לדורות הבאים

חלק מהחברות הוותיקות מתמודדים עם אתגרים מהדור הצעיר של בני המשפחה, כאשר הם מתחילים לפקפק בעלויות הכרוכות בכך. כמו אלה בני המשפחה הצעירים להשתלט, יש לבחור פשוט לסגור את המשרדים.

אחרים מחליטים לפתוח את משרדיהם כדי לכלול משפחות אחרות, בתקווה שהם יוכלו לשמור על רמת השירות תוך שיתוף עלויות תקורה והקטנת ההוצאות עבור כל משפחה אחת. משרדים משפחתיים אחרים בוחרים לשלב עם חברה גדולה יותר שתטפל בעבודה הניהולית ובדיווח תוך מתן צוות המשרד ייעודי לטפל אינטראקציות עם בני המשפחה.