באמצעות מסד הנתונים FINRA BrokerCheck

BrokerCheck הוא שירות FINRA המאפשר למשקיעים לבדוק את הרקע של ברוקרים (רבים, אך לא כולם, מהם נקראים יועצים פיננסיים בימים אלה) וחברות ברוקרים. הוא מכיל גם מידע על מתווכים רשומים בעבר; רבים מאנשים אלה עדיין עשויים לעבוד בתחומי ניירות הערך או ההשקעה, ולכן המידע עליהם עשוי להיות שימושי למשקיעים. השירות ניתן בחינם, וחיפושי נתונים עשויים להתבצע באמצעות אתר אינטרנט.

דוחות על ברוקרים

עבור ברוקרים אשר נרשמו ב- FINRA במהלך 10 השנים האחרונות, כולל ברוקרים שאינם פעילים כרגע, דוח BrokerCheck מכיל:

• סיכום הנתונים על הברוקר ואת האישורים שלו
• רשימת הרישומים, הרישיונות והבחינות בתעשייה שלו עברה
• היסטוריית רישום ותעסוקה: כל חברות ניירות הערך הרשומות ב- FINRA, בהן הוא נרשם, וכן, במשך 10 השנים האחרונות, כל עבודה אחרת (הן בתוך תעשיית ניירות הערך והן מחוצה לה), שירות צבאי, אבטלה ומשרה מלאה חינוך
• גילוי על סכסוכי לקוחות, אירועים משמעתיים ועניינים כספיים על הרשומה של הברוקר, בין אם הברוקר למעשה נמצא להיות אשם

• ההערות האחרונות שנשלחו על ידי הברוקר, אם בכלל

להיות מודעים לכך שלא כל הפעולות וההאשמות על שיא של ברוקר למעשה מצביעים על עוול.

אם הברוקר חדל להיות רשום ב- FINRA לפני יותר מ -10 שנים, ההבדל היחיד בדוח ברוקרצ'ק טיפוסי מתייחס לסעיף העוסק בגילויים. זה כולל פעולות מסוימות פלילית, רגולטורית, אזרחית או תלונה נגד הברוקר. האירועים נכללים בדו"ח אם הברוקר היה:

• כפוף לפעולה רגולטורית סופית
• הורשע (או אשמה או ללא תחרות) פשעים מסוימים
• נכלל בצו אזרחי הנוגע לפעילויות הקשורות להשקעות
• נמצא על ידי בית משפט אזרחי להיות הפרה של חוקים או תקנות הקשורות להשקעה
• בשם המשיב או הנאשם בהליך בוררות או בתביעה אזרחית בטענה כי הוא מפר את נוהלי המכירה, ואשר הוציא פסק דין או פסק דין אזרחי נגדו

FINRA מפרטת כל אירוע כפי שדווח על ידי הרגולטורים ניירות ערך, הברוקר הפרט, וכל המעורבים חברות.

דוחות על חברות ברוקראז '

דו"ח BrokerCheck טיפוסי על חברת התיווך מורכב:

• מבט כולל על המשרד ועל הרקע שלו
• מתי והיכן הוקם המשרד
• אנשים וארגונים בעלי מניות שליטה או השפעה על פעילות המשרד
• היסטוריה של מיזוגים, רכישות או שינויים בשם
• הרישיונות והרישומים הפעילים של המשרד, סוגי העסקים שהוא מנהל ופרטים נוספים הנוגעים לפעילותו
• גילוי על כל פרסי בוררות, אירועים משמעתיים ועניינים כספיים על שיא החברה

שים לב כי פעולות ממתינות או בלתי פתורות עשויות להיכלל, והנוכחות של כל פעולה כזו אינה בהכרח מעידה על עוול.

מקורות מידע

המידע בברוקרצ'ק מגיע ממרשם ההרשמה המרכזי (CRD), העוסק ברישום וברישוי של חברות ברוקרים וברוקרים. הרגולטורים גם מספקים מידע ל- CRD על פעולות משמעת מסוימות הקשורות לברוקרים ולחברות ברוקרים.

מטבע המידע

ברוקרים רשומים ברוקרים חברות בדרך כלל להגיש עדכונים CRD בתוך 30 ימים לאחר שהוא / היא / היא לומדת על האירוע. BrokerCheck משקף מיד את נתוני CRD החדשים או המתוקנים. מידע בדרך כלל אינו מעודכן עבור חברות שאינן רשום עוד עם FINRA, או עבור ברוקרים שאינם רשומים עוד עם FINRA.

מה BrokerCheck אינו כולל

דוגמאות לכך הן:

• פסקי דין ושעבודים שדווחו בהיותם תלויים ועומדים
• הליכי פשיטת רגל הוגשו לפני יותר מ -10 שנים.
• מספרי ביטוח לאומי
• מידע על היסטוריה של מגורים
• תיאור תיאור פיזי

באופן כללי, BrokerCheck אינו כולל נתונים אשר מעולם לא זרמו לתוך CRD, וגם אינו כולל מידע שפעם עשה, אבל לא עוד. FINRA מבקשת להגן על מידע סודי של לקוחות, לא לכלול שפה פוגעת או משמיצה, ולדכא מידע המעלה גניבת זהות משמעותית או חששות בנוגע לפרטיות.

הצעות גילוי חדשות

בשנת 2012, FINRA שוקלת גילויים מוגברים ב- BrokerCheck, כגון:

• סיבות והערות הקשורות לסיום של ברוקר
• רקע חינוכי
• אחר ייעודים מקצועיים, כגון CFA או CFP
• פירוט נוסף על תלונות המשקיעים נגד ברוקרים

בינתיים, שיחות של עורכי דין משקיעים לכלול את הציונים שהושגו על בחינות כגון סדרה 7, מתנגדים על ידי FINRA, והם מאוד פופולרי בקרב מתווכים. מומחים צוטטו ב הוול סטריט ג'ורנל ("שמירה על ציון: מנהלי משקיעים לדחוף גילוי נוסף ברוקר, כולל ציונים על בחינות", מאי 29, 2012) השאלה השירות של דיווח ציוני הבחינה, שכן הם מראים לא מתואמים עם ביצועי ההשקעה בעתיד או איכות השירות, הנהגים העיקריים של שביעות רצון הלקוחות.