מתכנן פיננסי תיאור תפקיד, משכורת, מיומנויות ועוד

מתכנן פיננסי מייעץ ליחידים בניהול הכספים האישיים שלהם. מתכננים רבים עובדים באופן עצמאי או בחברות קטנות, אם כי חברות שירותים פיננסיים גדולים יותר או הוספת מתכננים פיננסיים לצוות שלהם או מתעקשים כי היועצים הפיננסיים שלהם או יועצים פיננסיים גם להיות מאושר כמו מתכננים פיננסיים.

מתכנן פיננסי עוסק בנושאים כגון:

• חיסכון לפרישה
• חיסכון למכללה
• חיסכון לרכישת בית או מכונית
• תקצוב
• בקרת הוצאות
• הלוואות
• השקעות

מתכנן פיננסי מסייע ללקוחות ליצור תקציבים אישיים, בקרת הוצאות, להגדיר מטרות לחיסכון, וליישם אסטרטגיות לצבירת עושר. הם עשויים להיות קשרי עבודה עם יועצים פיננסיים, מנהלי השקעות או קרנות נאמנות, ניצול מומחים אלה עבור ההשקעה בפועל של הכספים של הלקוחות שלהם.

העבודה דורשת שמירה על ההתפתחויות במוצרים הפיננסיים, דיני המס ואסטרטגיות לניהול פיננסי אישי, במיוחד בתחום תוכניות הפרישה והנדל"ן. הצלחה מצריכה גם יכולת מכירה, הן ברכישת לקוחות חדשים והן בפיתוח רעיונות חדשים לשיפור המצב הכספי של לקוחות קיימים.

פיננסי מתכנן חובות & אחריות

תחומי האחריות השוטפים של המתכנן הפיננסי כוללים:

• מתן שירותי תכנון פיננסי, ביטוח ושירותים להשקעה ללקוחות
• הבטחת רשומות הלקוח נשמרות ומתוחזקות
• טיפוח ושמירה על יחסים מתמשכים עם לקוחות על ידי מעקב אחר ההצלחות שלהם ושמירה על מידע על שינויים אשר עשויים להשפיע על הכספים שלהם
• מתנהג כקשר בין הלקוח לבין אנשי מקצוע פיננסיים אחרים
• הדרכת לקוחות באמצעות ניתוח פיננסי אישי, כולל הגדרת מטרות
• סיוע ללקוחות עם ניהול נדל"ן, החזרי מס, תקציבים או משימות פיננסיות אחרות

משכורת פיננסית

משכורות מתכנן פיננסי להשתנות בהתאם אם אתה עובד עבור מוסד פיננסי או הם בפועל פרטית. גורמי הקביעה האחרים כוללים תחומי מומחיות, אישורים ותארים:

• חציון שכר שנתי: $ 62.000 ($ 22.72 / hour)
• 10% משכורת שנתית: $ 112,000 ($ 50.00 / hour)
• תחתון 10% שכר שנתי: $ 40,000 ($ 13.23 / שעה)

דרישות וכישורים לחינוך

כדי להיות מתכנן פיננסי, החינוך יכול לשחק תפקיד משמעותי.

• א תואר ראשון היא הדרישה החינוכית המינימלית הצפויה מתכנן פיננסי.
• קורסים ב כספים, חשבונאות, או כלכלה הוא מועיל, אבל לא נדרש.
• בעל תואר שני במנהל עסקים (MBA) עשוי להפוך אותך מועמד עבודה רצוי במיוחד, בהתאם לחברה.

הדרישות המשפטיות לתפעול כמתכנן פיננסי משתנות בהתאם למדינה. עם זאת, גם במדינות שבהן הוא אינו חובה, עובר את הבחינה להיות מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) מומלץ מאוד. CFP ייעוד מגדילה את האמינות שלך ואת הסחירות למעסיקים פוטנציאליים ולקוחות.

על פי המועצה לתכנון פיננסי מוסמך של תקנים בע"מ (CFP מועצת), כדי להיות מאושר, אתה צריך לענות על הדרישות הבאות:

• חינוך: השלמת תואר במכללה בתכנון פיננסי אישי או שווה ערך של מועצת המנהלים של CFP, כולל השלמת קורס פיתוח תוכנית פיננסית (אבן יסוד) שנרשם במועצת המנהלים של CFP.
• בחינה: תואר ראשון הוא תנאי הסמכה ראשונית, עם זאת, זה לא צריך להיות נפגשו לפני הרישום לבדיקה.
• ניסיון: מאחר והסמכה של CFP מציינת בפני לקוחותיך את יכולתך לספק תכנון פיננסי ללא פיקוח, מועצת CFP דורשת שתהיה לך 6,000 שנות ניסיון במסלול הרגיל, או 4,000 שעות של ניסיון באמצעות מסלול החניכות העונה על דרישות נוספות.

• אתיקה: כמתכנן פיננסי מוסמך, עליך להסכים לציית לסטנדרטים הגבוהים של האתיקה והפרקטיקה המתוארים בתקנים המקצועיים של מועצת המנהלים של CFP. בנוסף לביצוע בדיקה ברקע, יהיה עליך להשלים יישום הסמכה של CFP שעליו תצטרך לחשוף מידע על הרקע שלך.

מיומנות פיננסית מיומנויות & התמחויות

מתכננים פיננסיים צריכים מגוון של תכונות לבצע את עבודתם בצורה אופטימלית:

• מיומנויות אנליטיות ופתרון בעיות: היכולת לנתח את הנתונים הפיננסיים של השוק ולספק ייעוץ פיננסי נאות ללקוחות
• תקשורת יוצאת דופן, מצגת, מיומנויות משא ומתן
• תקשורת ומיומנויות בין-אישיות: יכולת לשדל עסקים חדשים, רשת עם שותפים, ולנהל קשרים עם לקוחות
• מאורגן ופרט: כראוי הקצאת הזמן הדרוש כדי לנהל את הכספים של הלקוח ואת הסיכונים, ובדיקת פרטים כדי למזער את הסבירות של שגיאה

התחזה עבודה

עבודות ייעוץ פיננסי, לפיו סווג התכנון הפיננסי, צפויות להמשיך לגדול ב -15% עד 2026, על פי נתוני הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה. תת-הקטגוריה של התכנון הפיננסי נוטה לעקוב מקרוב אחר המגמה של הייעוץ הפיננסי בכללותו.

סביבת עבודה

מתכננים פיננסיים בדרך כלל עובדים בחברות השקעות או בנקים. אחרים הם עצמאים או מועסקים בקבוצות אימון קטנות עצמאיות. עבודתם עשויה לדרוש מהם לנסוע, כגון השתתפות בכנסים, הוראה קורסים האוצר, ביקור לקוחות, השתתפות באירועים ברשת כדי למשוך לקוחות חדשים.

סידור עבודה

המחויבות הזמן משתנה מאוד תלוי בסוג של תרגול, עומס העבודה הלקוח, ואת הזמן והמאמץ הנדרש כדי להשיג לקוחות חדשים. לכן, הוא יכול לנוע בין מאמץ במשרה חלקית של פחות מ 40 שעות בשבוע אחד כי עולה על 40 שעות.

כדי להתאים את לוחות הזמנים של הלקוחות שלהם, מתכננים פיננסיים חייבים להיות זמינים לפגישות וייעוץ טלפוני בערבים ובסופי שבוע. בנוסף לכך, ייתכן ויהיה צורך במחקרים ארוכים יותר לביצוע מחקרים, מחקרים והשתלמויות.

השוואה בין משרות דומות

המעוניינים קריירה תכנון פיננסי עשוי גם רוצה לשקול את עמדות דומות, יחד עם חציון שכר:

• מתכנן פיננסי מוסמך: $66,499
• מנהל כספים ראשי: $130,181
• יועץ פיננסי: $58,660
• יועץ פיננסי: $41,874
• אנליסט פיננסי: $59,422
• ייעוץ פיננסי: $66,314
• יועץ השקעות: $67,492
• מנהל תיקי השקעות: $84,635
• בנקאי פרטי: $69,721
• קצין אמון: $66,090

איך להשיג את העבודה

להגיש מועמדות

מספר אתרי קריירה כוללים רישומים עבודה עבור מתכננים פיננסיים, iHireFinance תכונות מתכנן פיננסי עמדות. אתרי עבודה אחרים כוללים LinkedIn, אכן, ו CareerBuilder. אתרים אלה גם מספקים עצות לחידוש וכתיבה לכסות מכתב, כמו גם מקבל מאסטרינג ראיון.

שיטות

חפש התמחויות שונות של חברות תכנון פיננסי באזור שלך, ולעבוד עם חברות שונות כדי לקבוע את סוג המשרד ואת העסק שמתאימים את מטרות הקריירה שלך.

רשת

חברויות לארגונים מפתח לספק הזדמנויות עבודה ברשת שיכול להוביל לעבודה. האיגוד לתכנון פיננסי (FPA) והאגודה הלאומית של יועצים פיננסיים אישיים (NAPFA) GENESIS מספקים הזדמנויות כאלה.