יועץ פיננסי תיאור תפקיד: שכר, מיומנויות ועוד

!Spongebob¡ ª Patrick: Cheap Plastic Bag Sparta Extended Remix ª

תוכן עניינים:

יועץ פיננסי חובות & אחריות
שכר יועץ פיננסי
השכלה, הדרכה, הסמכה
יועץ פיננסי מיומנויות וכישורים
התחזה עבודה
סביבת עבודה
סידור עבודה
איך להשיג את העבודה
השוואה בין משרות דומות

יועצים פיננסיים מסייעים ללקוחות לתכנן את המטרות הפיננסיות לטווח הקצר ולטווח הארוך שלהם, כולל רכישת בית, תשלום על חינוך ילדיהם ופרישה. הם עשויים גם לספק ייעוץ השקעות, מס וביטוח. יועצים פיננסיים להשקיע הרבה מזמנם מחקר וניתוח הזדמנויות השקעה ופגישה עם לקוחות ולקוחות פוטנציאליים ללכת על אסטרטגיות השקעה.

יועץ פיננסי חובות & אחריות

חובות עבודה אופייניות עבור יועץ פיננסי כוללים:

מחקר שוק
ניתוח שוק
לגייס ולבקש לקוחות
להעריך את הצרכים של הלקוחות ואת המטרות
המלץ על אסטרטגיות
ביצוע אסטרטגיות
מעקב אחר חשבונות
זהה הזדמנויות חדשות
תקנות ניירות ערך

יועצים פיננסיים לסייע לאנשים עם אסטרטגיות ההשקעה שלהם על ידי הערכת מצבים פיננסיים של לקוחות והמלצות. יועצים לעיתים קרובות לבצע אסטרטגיות עבור לקוחות. ניתן לשנות את צרכי הלקוחות, כולל יעדים לטווח קצר ולטווח הארוך, ויועצים יצטרכו להציג אסטרטגיה המטפלת בכל הצרכים. לדוגמה, לקוח עשוי לרצות להקים קרן פרישה בנוסף לחיסכון בהוצאות המכללה לילדים שעשויות להיות רק בעתיד הקרוב.

כדי להצליח, יועצים פיננסיים צריכים להיות הבנה עמוקה של שוקי ההשקעות ואת כישרון לזיהוי המניות הטובות ביותר, אג"ח או קרנות.

גיוס לקוחות חדשים גם הוא חלק גדול של העבודה, במיוחד כאשר מתחיל. יועצים פיננסיים להשיג זאת באמצעות פרסום מסורתי, דיוור, או קורא קר. הם גם עשויים לקיים סמינרים על תכנון פיננסי או לדבר בסמינרים המוחזקים על ידי אחרים. כמו יועצים פיננסיים לבנות בסיס הלקוחות, הם יכולים לעשות יותר כדי לבנות את העסק שלהם מפה לאוזן, בהנחה הלקוחות הנוכחי שלהם מרוצים ייעוץ השקעות שהם מקבלים.

שכר יועץ פיננסי

יועצים פיננסיים עצמאיים בדרך כלל להרוויח כסף על ידי גביית תשלום על בסיס הערך של נכסי הלקוחות. יועצים פיננסיים שעובדים עבור חברות לעתים קרובות משלמים משכורת בתוספת בונוסים.

חציון שכר שנתי: $90,640
10% משכורת שנתית: $208,000
תחתון 10% שכר שנתי: $40,800

מקור: הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה של ארה"ב, 2017

השכלה, הדרכה, הסמכה

לא נדרש תחום לימוד ספציפי ליועצים פיננסיים כדי להתחיל בעבודה, אך צמיחה מקצועית וקידום מתקדמים תלויים לעיתים קרובות באישורים המתאימים ובתואר שני.

חינוך: לכל הפחות, היועצים הפיננסיים זקוקים לתואר ראשון, וכלכלה, כלכלה וחשבונאות מייצגים בדרך כלל את המסלולים הטובים ביותר לתחילת העבודה. בעל תואר שני במנהל עסקים או תואר שני במימון יסייע בקידום או עם שיווק וגיוס לקוחות.
הסמ you מי שמוכר מוצרים פיננסיים כגון מניות, אג"ח ופוליסות ביטוח צריך רשיונות לעשות זאת. יועצים פיננסיים המנהלים את ההשקעות של הלקוחות שלהם חייבים להירשם עם המדינה או ה- SEC, בהתאם לגודל של המשרד שעבורו הם עובדים. יועצים פיננסיים רבים מרוויחים את אישור פיננסי Planner מוסמך מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) מועצת המנהלים. זה דורש לעבור מבחן לאחר קבלת תואר ראשון ורכישת שלוש שנות ניסיון בתכנון פיננסי.

יועץ פיננסי מיומנויות וכישורים

יועצים פיננסיים צריך ידע מומחה של ביצועי שוק אסטרטגיות השקעה, אבל הם גם חייבים להיות אנשים טובים מיומנויות מאז גיוס לקוחות וייעוץ ייעוץ הוא חלק גדול של העבודה. אלה הם כמה מיומנויות יקרות יועצים פיננסיים צריך:

חשיבה אנליטית: רוב העבודה כוללת מעקב אחר נתונים, הקרנת הופעות עתידיות של מניות, איגרות חוב וקרנות שונות. יועצים פיננסיים צריכים להיות מסוגלים ליישם ניתוח זה לצרכים של הלקוחות שלהם. הערכת צרכים אלה כוללת גם ניתוח היכן נמצאים לקוחות, היכן הם רוצים להיות, וכמה זמן הם צריכים להגיע לשם.
תקשורת: עבודה עם לקוחות ולקוחות פוטנציאליים אחד על אחד הוא חלק גדול של העבודה. זה כולל מיומנויות הקשבה טובה שכן חיוני כי יועצים פיננסיים ביסודיות להבין את המטרות של הלקוחות שלהם. דוברי הציבור גם הוא גורם אם יועצים פיננסיים להשתתף סמינרים או סדנאות כדי למשוך לקוחות חדשים.

כישורי מחשב: תוכניות מחשב מרובות זמינות למעקב אחר נתוני השוק, ויועצים פיננסיים צריכים להיות יעילים עם כל אלה או כולם. בנוסף, מיומנות מומחה עם תוכנת גיליון אלקטרוני כגון Excel של מיקרוסופט חשוב לתפקיד.
מכירות: לקוחות צריכים להיות משוכנעים כי כל עצה שהם מקבלים מן היועץ הפיננסי שלהם מייצג את האסטרטגיה הטובה ביותר עבור הכסף שלהם. זה אחריותו של היועץ הפיננסי להיות מסוגל להראות ללקוחות מדוע העצה שהם נותנים היא הדרך הטובה ביותר של פעולה.

התחזה עבודה

על פי נתוני הלשכה האמריקנית לסטטיסטיקה של עבודה, הצמיחה בעבודה עבור יועצים פיננסיים צפויה להיות כ -15 אחוזים לעשור מסתיים ב 2026. זה יותר מפי שניים קצב הצמיחה של כל המשרות בממוצע. הצמיחה הצפויה נובעת בעיקר מגידול בחשבונות הפרישה האישית ומירידה בקרנות הפנסיה המסורתיות.

סביבת עבודה

חלק ניכר מהעבודה מוקדש למשרד, מנתח נתונים משולחן. יועצים פיננסיים גם צריך להיפגש עם לקוחות ולקוחות פוטנציאליים, ואת הפגישות האלה יכולים להתרחש במשרד או בבתים של לקוחות. סמינרים או סדנאות עשויים לדרוש קצת נסיעות.

סידור עבודה

על פי רוב, היועצים הפיננסיים עובדים שעות עבודה סטנדרטיות, אבל כמה לילות וסופי שבוע יידרשו על מנת להתאים את לוחות הזמנים של הלקוחות. סמינרים וסדנאות גם מתקיימים בדרך כלל במהלך הערבים או בסופי שבוע.