תפקיד FINRA להיות יועץ פיננסי

הרשות הפיננסית לתעשייה הפיננסית (FINRA) הוקמה בחודש יולי 2007, כאשר התאחדות הארצית של ניירות ערך (NASD) התמזגה עם הפונקציות של הרגולציה העצמית של הבורסה לניירות ערך בניו יורק (NYSE).

בחינות FINRA

FINRA מנהל רשימה ארוכה של בחינות, כי הם בין אישורים חשובים ביותר עבור אנשים מחזיקים עמדות מפתח בחברות חברות. עבור עבודות מסוימות, ייתכן שיהיה צורך להחזיק אישורים מרובים על ידי עובר בחינות מרובות. עבור רוב הסמכות FINRA, בדיקה מחדש כל כמה שנים הוא הכרחי, כדי להוכיח שיש לך המשיך עם ההתפתחויות בענף.

לקיחת בדיקות FINRA

אתה לא יכול לקחת בדיקות FINRA כאדם. במקום זאת, אתה חייב להיות ממומן על ידי חברה חבר FINRA. לכן, המעסיק שלך יקבע מה בדיקות אתה צריך לעבור בהתאם העבודה שלך. הדרכה עבור בדיקות FINRA בדרך כלל היא באמצעות לימוד עצמי, אם כי מעסיקים מסוימים עשויים להציע שיעורי הכנה בתוך הבית.

לכל האמור לעיל, מנסה לשנות מעסיקים ולעבור לתפקיד חדש שעבורו אין לך כבר את הסמכה הנדרשת FINRA יכול להיות בעייתי. המשרד החדש שלך יהיה, למעשה, להעסיק אותך על בסיס מותנה. אתה, בינתיים, יהיה במקום קשה אם לא תעבור את הבדיקה.

סדרה 7: תעודת הנפקת ניירות ערך מסדרה 7 היא אולי הידועה ביותר, חובה עבור יועצים פיננסיים ומשרות מכירות אחרות.

סדרה 6: ההסמכה של סדרה 6 מאפשרת למחזיק לבצע עסקים בערכה הרבה יותר מוגבלת של מוצרי השקעה מאשר בסדרה 7. אלה מוגבלים בעיקר למוצרי השקעה ארוזים כגון קרנות נאמנות וקצבאות משתנים.

סדרה 63 ו -66: מבחני סדרה 63 ו סדרה 66 מכסים תקנות ניירות ערך ממשלתיים, וכן עשוי להיות נחוץ עבור רוב עמדות יועץ פיננסי.

סדרה 65: סדרה 65 הינה חוק הייעוץ האחיד למשקיע, המסמיך את המחזיק כנציג יועץ השקעות.

נאס"א

יש לציין כי בעוד שבדיקות ה- Series 63, 65 ו- 66 מנוהלות על ידי FINRA, הן מוכנות על ידי ארגון נפרד, אגודת מנהלי ניירות הערך של צפון אמריקה (NASAA). כמו כן, שלא כמו רוב בדיקות FINRA, אינך צריך להיות ממומן על ידי חברה של FINRA כדי לקחת את הסדרה 63, 65 או 66. מדינות רבות מקבלות כישורים שונים אחרים, ובראשם ה- CFP או CFA, במקום להעביר את הסדרה 65 או 66 בחינות.