היסטוריה ותפקיד של יועץ פיננסי

"יועץ פיננסי" היא כותרת קצת שונה כי הוחלף על ידי "יועץ פיננסי" לכל היותר חברות שירותים פיננסיים. העבודה הייתה ידועה בציבור בקרב הציבור הרחב כברוקר או סוכן בורסה, ומספר המשרות הפורמליות ששימשו את מרבית חברות הברוקראז 'של ניירות ערך היה מנהל חשבונות או נציג רשום.

התפקיד ידוע גם כמנהל חשבונות, נציג רשום ויועץ פיננסי.

פרטים, אחריות והתמחות

חזרה בימים שבהם יועצים פיננסיים היו נפוצים בחברות שירותים פיננסיים, חובות העבודה שלהם היו דומים למה שהם היום. כל זה באמת השתנה הוא הכותרת.

יועצים פיננסיים לייעץ ללקוחות על הזדמנויות השקעה זה דורש להישאר עד לרגע עם תנודות בשוק. הם צריכים להיות אנשי מכירות מצוינים, למכור את עצמם, את החברות שלהם ואת רעיונות ההשקעה שלהם.

כמה יועצים פיננסיים משרתים רק אנשים אחרים משרתים רק עסקים כגון רשתות קמעונאיות או מוסדות.

חבילות פיצויים

פיצוי הוא בדרך כלל על ידי עמלה, אבל כמה יועצים פיננסיים גם להרוויח משכורות והם גם פיצוי באמצעות תוכניות בונוס שיתוף רווחים.

בסך הכל, לשלם יכול לנוע בין מעט כמו $ 36,111 בשנה עבור מי הם רק מתחיל ולא להקים עדיין בסיס לקוחות משמעותי כלפי מעלה של 161,401 $ בשנה עבור יועצים מנוסים יותר.

כמו ברוב המקצועות, הפיצויים נוטים לגדול עם הגודל והיציבות של החברה עם פיצוי ממוצע נופל בשכונה של כ 57,000 $ בכל החברות.

התפקיד דורש מסירות ומחויבות זמן משמעותית. רוב היועצים הפיננסיים עובדים מעל 50 שעות בשבוע ועובדים 80 שעות בשבוע הוא לא נדיר.

היסטוריה קטנה

מרבית חברות הברוקראז 'המובילות בתחום ניירות הערך השיקו את מה שהיום ייקרא מיתוג מחדש של משרה זו עד לשנות השמונים. הם ביקשו לשדרג את הדימוי שלה ואת הכותרת "יועץ פיננסי" היתה בחירה פופולרית בחברות רבות.

המטרה היתה להחליף את התמונה הישנה של איש המכירות מונחה העסקה עם אחד חדש של מאומן מקצועי מקצועי אשר הציע ייעוץ השקעות ערך ללקוחות.

"יועץ פיננסי" החל לצבור פופולריות בתחילת שנות ה -90 כתרגיל נוסף של מיתוג מחדש. חברות רבות האמינו כי כותרת זו העבירה את התמונה שהם רוצים הפרויקט אפילו יותר מאשר "יועץ פיננסי". זה נראה אבולוציה ברורה בהתחשב בכך תפקיד היידוע היה חלק מרכזי של "יועץ" התמונה.

מריל לינץ '

מעניינת, מריל לינץ ', המובילה בתחום ניירות הערך הקמעונאי, היתה האחרונה מבין החברות הגדולות שעשו שינוי זה. מחלקת הציות שלה היתה חזקה מאוד, וזהירה מאוד באותם ימים.

מריל לינץ 'חשש כי השימוש בכותרת "יועץ פיננסי" עלול להיות בעל השלכות משפטיות ורגולטוריות חמורות, תוך רמז לכך שבמחזיקי התואר יהיו כפופים לתקני נאמנות מחמירים יותר. תקן ההתאמה רופף באופן מסורתי הדריך את הפעולות של ברוקרים, מנהלי חשבונות, ונציגים רשומים.

ואכן, פרסומים עסקיים ופיננסיים שונים כגון "וול סטריט ג'ורנל", "בארונ'ס" ו"פורבס "העריכו באופן קבוע כי כותרת היועץ הפיננסי נשאה משמעות כזו. התקשורת קראה לתקן נאמנות שיוטל על בעליו.

כפי שהתברר, חששותיה של מריל היו בלתי מבוססים, ובסופו של דבר שינו את יועציה הפיננסיים כיועצים פיננסיים. יועץ פיננסי מוסמך (ChFC) ייעוד הוא אישורים עבור מתכננים פיננסיים.